投資信託の基礎知識

投資信託の魅力や仕組みについてご説明します。

投資信託の特徴

  • 投資信託は一括購入の場合1万円から、定時定額購入サービス(積立投資)の場合3千円からお申込みできます。
    まとまった資金がなくても株式や債券による資産運用が始められます。

  • 債券や株式などに分散して投資します。
    投資の基本は、資産をいくつかの商品に分けてリスクを分散させることです。

  • お客さまから集めた資金をまとめて、専門家が運用します。

  • 個人では難しい世界のマーケットにも少額から投資できます。

  • 投資信託の運用資金はすべて信託銀行で分別して保管・管理されています。
    万が一、販売会社(銀行等)、運用会社(投資信託委託会社等)、管理会社(信託銀行等)が破綻してもお客さまの資産は保全されます。

投資信託の仕組み

投資信託は、多くの投資家から集めた資金を一つにまとめ、大きな資金にして専門家が運用する金融商品です。

  • 主に国内株式を中心に組み入れたファンドです。大型株型や中小型株型など投資対象は様々であり、アクティブ運用やインデックス運用などの運用手法があります。

  • 主に海外株式を中心に組み入れたファンドです。世界各国の株式に分散投資するものから特定の国や地域の株式に投資するものもあります。

  • 株式を一切組み入れず、安全性の高い国内の公社債を中心に組み入れたファンドです。

  • 主に海外債券を中心に組み入れたファンドです。世界各国の債券に分散投資するものから特定の国や地域の債券に投資するものもあります。

  • 主に日本を含む世界各国において上場(準ずるものを含みます。)されているリート(不動産投資信託)を中心に組み入れたファンドです。

  • 株式や債券およびリートなど、異なる資産を組み合わせて運用するファンドです。

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